沙僧一具庞大的尸身倒在地上，双眼仍睁得大大的，脸上愤懑痛恨的表情栩栩如生。
唐僧见了，闭目念道：“阿弥陀佛。”
悟空道：“看这妖怪颈上挂着九个骷髅，不知吃了多少生人，死有余辜。”
八戒立了头功，喜气洋洋道：“好妖怪，本事着实了得，倒费了我一番手脚。”
悟空看看红孩儿，红孩儿朝他挤了挤眼睛，装作不识。
悟空道：“幸有这位小哥相助，才得如此痛快。”唐僧也上前谢了红孩儿，他见红孩儿粉妆玉琢，只穿一条朱红战裙，如天上仙童一般，心中甚喜，于是问道：“你是哪家孩童？竟有如此神通，真是难得。”
红孩儿脆生生道：“长老，我并不是哪家的，我自火中生，天生便如此。”
唐僧又问：“阿弥陀佛，只听过火中生莲，头回听说火中还能生人。你怎会碰巧在此，又助我徒儿降妖？”
红孩儿早预备好了说辞，道：“我无事闲游天地，便遇着这个妖魔，他每几日便出来寻生人吃，那日见了我，便要抓去果腹。我自然要和他打一场，他敌不过我，便钻入水中去了，我决心除了他，免得过路人受难，直候到今日他才现身。若不是这位……”红孩儿看了看八戒，不知如何称呼，“不是这位帮忙，恐怕我仍降他不住。”
唐僧抚掌道：“善哉善哉，这便是互帮互助，因果缘分。”
他们两个聊了几句，总要西去才是，望着浩浩渺渺一条大河，唐僧又犯了难。
悟空道：“师父，这河水太过湍急，什么舟楫下去都必翻覆。”
唐僧道：“这又如何是好？”
悟空看了看红孩儿，见他只在原地不走，知道他心意，便道：“既然是观音叫我等取经，遇上难处，自然要去寻她帮忙。”
唐僧道：“便须如此，除此别无他法了。”
悟空对红孩儿道：“小哥，我去寻人来帮忙，我见你本领高强，便在此代我守护师父片刻，可好？”
红孩儿道：“反正我也无事，你放心去吧。”
悟空笑道：“多谢了！”
悟空驾云往南海来，他心里盘算，观音早晚都会知道此事，莫不如主动告知，反倒显得心内坦荡，且看她如何处置红孩儿。
卷帘大将并未说出自己来历，红孩儿帮助取经队伍打杀了他，却是降妖除魔之举，理所当然，就不信观音敢当着众人的面将红孩儿收了？
悟空施展筋斗云，须臾到了南海，只见南海洛迦山：山峰高耸欲刺破青天，奇花瑞草成行，美不胜收；又有风摇宝树，日映金莲，观音殿上瓦盖琉璃异彩飞扬，鹦哥孔雀声声鸣啼，另有一番仙家气象。
洛迦山周围有二十四诸天守护，见悟空至此，上前迎道：“菩萨曾言大圣归善，今保唐僧，如何得暇到此？”
悟空道：“路上有事，特来请菩萨指点迷津，还烦劳通报。”
此时菩萨唤入，悟空来到五色宝莲台下拜了一拜，抬眼一看菩萨，悟空心中一动，观音菩萨与之前大不一样。
只见观音面上虽仍盈盈笑意，但眼角却有几分忧色，显得这笑十分勉强。
只听观音道：“悟空既来，必是西行路上有难。”
悟空道：“菩萨明鉴，我保师父行至流沙河，那河水又宽又急，不知怎生才能过得去。”
观音道：“想是有妖魔兴风作浪，故而难渡。”
悟空道：“妖魔倒是有一个，不过他也只稀松平常，已被八戒打死了。”
观音听了这话也不惊奇，淡淡道：“打死了就好，不料那猪悟能也有大用。”
悟空见菩萨城府似海，又道：“并非猪悟能一人之功，有一个自称火中生的小娃娃相助，这才将妖魔铲除了。”
菩萨听到“火中生”三字，略有诧异，道：“火有形无实，如何能生出人来？我随你去看看。”
菩萨也不下莲台，无声自动，便缓缓飞了起来，行者、木吒紧随身后。悟空看木吒面色木然略带悲戚之意，想是知道了李靖身殒的消息。
悟空跟在他二人身后，刚腾身起来，只觉身后一双眼睛定定看着自己。他回头看去，菩萨莲台座旁一位女子，生得清丽绝尘，雪白肌肤如玉瓷一般，再加一身素白服饰，更显秀美脱俗。她一双妙目紧紧盯着悟空背影，隐隐露出激动神色。悟空与她目光对视，心中颤巍巍的一动——这目光有一种极为熟悉的感觉，偏偏又想不起来了。
菩萨已飞出几步，悟空不敢逗留，紧紧跟上，却仍然疑窦丛生：那女子不是旁人，自然是菩萨身边的龙女了，看她目光似是认得自己，这可真是怪了。自己从未来过洛迦山，也从未见过龙女，她为何一副如见故交的模样？目光中，似乎还带着说不清的情愫……
悟空不及多想，须臾已到了流沙河畔。
唐僧与八戒见观音前来，远远便拜伏在地上。观音莲台移近，叫他二人起来，斜眼一瞥卷帘大将尸身，道：“悟能此番功劳不小。”
八戒听观音赞他，美得不知所以，道：“都为取经，都为取经……”
观音又将目光移到红孩儿身上，仔细察看，问道：“便是你，自称火中生的？”
红孩儿眨眨眼睛，丝毫不惧观音，反问道：“你是谁？”
菩萨笑道：“莫管我是谁，我倒问你，火中生的，怎会带着妖气？”原来红孩儿身上有牛魔王与罗刹女血脉，自然有妖气在身，虽经火云宫淬炼、老君仙丹相佐，这骨子里的东西却除不去。
红孩儿道：“我看你也有妖气。”
木吒上前怒目而视。菩萨道：“无妨。我看你虽有些妖气，却本性天真，不知你可愿意去西方得个正果？”
红孩儿一双大眼睛懵懵懂懂，问道：“正果可好吃吗？”
悟空见红孩儿装得也忒像，忍不住笑了出来。连忙解释道：“正果便是修行成功，对修仙之人来说，那是最好的东西。”
红孩儿道：“好啊，可有什么约束？”
观音道：“只须心存善念，尊唐僧为师，保他到西天便可。”
红孩儿又问：“反正我也无事，到了西天，就给正果吗，说话可要算数！”
观音缓缓念了几句偈子，曰：“火中生莲华，是可谓稀有；在欲而行禅，稀有亦如是。”又道：“我也不管你是何来历，今日见你与佛门颇有渊源，所以收你辅唐僧取经。但你若不从管教，我便亲自来收你！”
红孩儿“嘻嘻”一笑，道：“莫吓唬人。”他这身喜人的装束配上天真无邪的面孔，若放在后世怕是能萌倒一片，观音却看也不看他，道：“你既说自己是火中生，便以火为父母，我给你取个名字，姓火，法号悟慧。今后莫要自以为是，踏踏实实保唐僧西去，自然有好归宿。”
红孩儿只定定看着观音，待她说完，道：“我还没答应你呢。这个长老半点儿法力也没有，怎么能做得了我师父？”
观音道：“他今世虽是凡人，前世却是了不得的佛门高僧，德行智慧人间罕有，跟他做个徒弟，你也不亏。”
红孩儿歪歪头看看唐僧，道：“看你生得倒还俊俏，看着也顺眼，你若答出我一个问题，我便认你做师父。”
唐僧不喜不怒，道：“你若有向佛之心，无人能阻你；你若不愿，旁人也劝不得。又何必问什么问题？”
红孩儿道：“好吧，就当我向你求教了。那漂亮姐姐说你有前世，那你说，前世的情仇，今生可还记得？”
唐僧听了，眼中现出迷惘神色，似是有些走神，只照本宣科道：“宿世因缘之事，我佛有大自在神通之力能解。此际你来问我，我又去问谁？”
红孩儿听了略有些失望，但仍道：“罢了罢了，我便随你去西天问佛去。”红孩儿跪在地上，毕恭毕敬给唐僧磕了四个头，口称：“师父在上，受徒儿一拜！”
观音微微一笑，道：“尊师尚可，愿你能收了野性，拢心归神，一心向佛。”
红孩儿既然认了唐僧做师父，自然不能再对观音胡乱讲话，他正色道：“弟子受教了。”
观音道：“八百里流沙河，鹅毛不浮，我搭个扁舟，渡你们过去。”
观音看看地上卷帘大将的尸身，叫木吒下去，将那九颗骷髅取下，按照九宫方位排列。观音又自袖中取出一个红葫芦投了下去，这红葫芦见风则长，落在九宫骷髅上，做成了一个法船。
观音与唐僧道：“这妖怪非是别人，乃是当年天庭上的卷帘大将，他蟠桃会上误跌了佛宝，被玉帝罚至流沙河受难。我当年寻取经人时曾见他一面，他自云肚肠饥饿，以过路人为食，颈上这九个骷髅，便是他吃剩的取经人头颅，盘桓于水面，久久不沉。
“这几颗骷髅不沉于弱水，实因这几人道行不浅，然而他们却仍未行出多远。故此，你当谨记，取经一事，千难万难，却与其他无关，只看一颗心而已。前路漫漫，谨慎去吧。”
唐僧受教，观音叫木吒引唐僧渡河，自己先回南海去了。
唐僧登了法船，坐于葫芦之上，果然稳似轻舟。
左有八戒扶持，右有红孩儿相随，悟空在后面牵了白龙马走在云雾间，头顶上又有木吒掌舵。虽八百里流沙河，只不多时便飘然稳渡，真个也如飞似箭。唐僧既登彼岸，脚踏实地。木吒按下祥云，收了葫芦。只见那九只骷髅化作九股阴风，寂然不见。
木吒道：“菩萨叫我留话，这九个骷髅若化作风去，才证唐长老正是取经人也。须知阴魂亦有念，今日这九缕阴魂见取经大业有望得成，才心无挂碍转入轮回了。”
唐僧听了大喜，于是谢了木吒，再拜谢观音，才又上马投西去了。